Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera Federal de México
Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera Federal de México
- Artículo 1. La presente Ley es de orden público y observancia general en los Estados...
- Artículo 2. Esta Ley está basada en los principios de inclusión e innovación financiera,...
- Artículo 3. La supervisión del cumplimiento de lo dispuesto en esta Ley y las...
- Artículo 4. Para efectos de esta Ley, en singular o plural, se entenderá por:...
- Artículo 5. Las Autoridades Financieras tendrán un plazo que no podrá exceder de noventa...
- Artículo 6. El plazo a que se refiere el primer párrafo del artículo anterior no será...
- Artículo 7. Las Autoridades Financieras, en el ámbito de su competencia, podrán emitir...
- Artículo 8. Los artículos 5 , 6 y 7 de esta Ley no serán aplicables a las...
- Artículo 9. Para efectos de la presente Ley, los plazos fijados en días se entenderán en...
- Artículo 10. En lo no previsto en la presente Ley, se aplicarán, conforme a su naturaleza...
- Artículo 11. Para organizarse y operar como ITF se requiere obtener una autorización que...
- Artículo 12. La ITF que obtenga una autorización para organizarse y operar con tal...
- Artículo 13. Los títulos representativos del capital social de las ITF serán de libre...
- Artículo 14. Los estados de cuenta respecto de las Operaciones relativas a créditos,...
- Artículo 15. Las actividades destinadas a poner en contacto a personas del público en...
- Artículo 16. Los Clientes de una institución de financiamiento colectivo que intervengan...
- Artículo 17. Las instituciones de financiamiento colectivo podrán actuar como mandatarias...
- Artículo 18. Las instituciones de financiamiento colectivo deberán cumplir con las...
- Artículo 19. Las instituciones de financiamiento colectivo, además de las actividades que...
- Artículo 20. Las instituciones de financiamiento colectivo tendrán prohibido asegurar...
- Artículo 21. No podrán ser solicitantes de financiamiento a través de instituciones de...
- Artículo 22. Los servicios realizados con el público de manera habitual y profesional,...
- Artículo 23. Para efectos de esta Ley, se considerarán fondos de pago electrónico a...
- Artículo 24. No se considerarán fondos de pago electrónico los siguientes: I.Los...
- Artículo 25. Las instituciones de fondos de pago electrónico, además de las Operaciones y...
- Artículo 26. Las características de las Operaciones que lleven a cabo las instituciones de...
- Artículo 27. Las instituciones de fondos de pago electrónico únicamente podrán otorgar los...
- Artículo 28. Los montos correspondientes a los fondos de pago electrónico referidos a...
- Artículo 29. Las instituciones de fondos de pago electrónico no podrán pagar a sus...
- Artículo 30. Para efectos de la presente Ley, se considera activo virtual la...
- Artículo 31. Las ITF que operen con activos virtuales deberán estar en posibilidad de...
- Artículo 32. El Banco de México definirá las características de los activos virtuales a...
- Artículo 33. Las ITF tendrán prohibido vender, ceder o transferir su propiedad, dar en...
- Artículo 34. Las ITF que operen con activos virtuales deberán divulgar a sus Clientes,...
- Artículo 35. Las personas que pretendan realizar las actividades atribuidas a las...
- Artículo 36. Los interesados en obtener la autorización para actuar como ITF deberán ser...
- Artículo 37. La CNBV deberá mencionar específicamente en la autorización que otorgue el...
- Artículo 38. La CNBV deberá publicar en el Diario Oficial de la Federación las...
- Artículo 39. Las solicitudes para obtener las autorizaciones de la CNBV previstas en el...
- Artículo 40. La ITF que reciba la autorización en términos del presente Capítulo, deberá...
- Artículo 41. La adquisición u otorgamiento en garantía, mediante una o varias operaciones...
- Artículo 42. Las ITF se abstendrán, en su caso, de efectuar la inscripción en el registro...
- Artículo 43. La CNBV o el Banco de México, según su competencia, podrán corroborar la...
- Artículo 44. La CNBV, respecto de instituciones de financiamiento colectivo, y el Banco de...
- Artículo 45. Las ITF únicamente recibirán recursos de sus Clientes que provengan...
- Artículo 46. Las ITF, respecto de las cantidades de dinero que reciban de sus Clientes...
- Artículo 47. Cada ITF deberá llevar un registro de cuentas sobre movimientos...
- Artículo 48. La CNBV deberá emitir disposiciones de carácter general orientadas a...
- Artículo 49. Los estados financieros anuales de las ITF deberán estar dictaminados por un...
- Artículo 50. La CNBV contará con facultades de inspección y vigilancia respecto de las...
- Artículo 51. Las ITF deberán observar el cumplimiento a lo señalado en los artículos...
- Artículo 52. El auditor externo, así como la persona moral de la cual sea socio, estarán...
- Artículo 53. La persona moral que proporcione los servicios de auditoría externa, así como...
- Artículo 54. Las ITF podrán pactar con terceros, localizados en el territorio nacional o...
- Artículo 55. Las ITF deberán mantener un capital neto que se expresará mediante un índice...
- Artículo 56. Las ITF podrán utilizar equipos, medios electrónicos, ópticos o de cualquier...
- Artículo 57. Las ITF deberán reportar a la CNBV, a la CONDUSEF y al Banco de México, en el...
- Artículo 58. Las ITF estarán obligadas, de conformidad con lo que establezcan las...
- Artículo 59. La CNBV, en disposiciones de carácter general, determinará aquellas ITF que...
- Artículo 60. En ningún caso podrán ser consejeros de las ITF: I.Los funcionarios y...
- Artículo 61. Por consejero independiente deberá entenderse a la persona que sea ajena a la...
- Artículo 62. La CNBV, previo acuerdo del Comité Interinstitucional, podrá en todo tiempo...
- Artículo 63. La CNBV, en disposiciones de carácter general, determinará aquellas ITF que...
- Artículo 64. La CNBV y el Banco de México, para la regulación que les corresponda emitir,...
- Artículo 65. Los poderes que otorguen las ITF no requerirán otras inserciones que las...
- Artículo 66. La fusión de una ITF como fusionada dejará sin efectos la autorización...
- Artículo 67. En el caso de escisión de una ITF, la sociedad escindida no se entenderá...
- Artículo 68. La CNBV, siguiendo el procedimiento previsto en el artículo 98, fracciones I...
- Artículo 69. La CNBV con aprobación del Comité Interinstitucional, y después de escuchar a...
- Artículo 70. Las ITF estarán obligadas a proporcionar a la CNBV y al Banco de México, en...
- Artículo 71. La supervisión del cumplimiento de las ITF a los preceptos de la presente...
- Artículo 72. La CNBV y el Banco de México, en el ejercicio de las facultades a que se...
- Artículo 73. La información y documentación relativa a las actividades y servicios que...
- Artículo 74. Con el objeto de preservar la estabilidad financiera, evitar interrupciones o...
- Artículo 75. La Secretaría, las Comisiones Supervisoras y el Banco de México, en el ámbito...
- Artículo 76. Las Entidades Financieras, los transmisores de dinero, las sociedades de...
- Artículo 77. El intercambio de información a que se refiere el artículo anterior no se...
- Artículo 78. Las ITF podrán agruparse en asociaciones gremiales, las cuales podrán llevar...
- Artículo 79. Las asociaciones gremiales podrán llevar a cabo evaluaciones periódicas a sus...
- Artículo 80. Las personas morales constituidas de conformidad con la legislación...
- Artículo 81. En caso de que dos o más Comisiones Supervisoras tengan facultades para...
- Artículo 82. Para el otorgamiento de la autorización temporal a que se refiere el...
- Artículo 83. En la solicitud de autorización temporal, las sociedades que pretendan operar...
- Artículo 84. La CONDUSEF, en términos de la Ley de Protección y Defensa al Usuario de...
- Artículo 85. A las sociedades autorizadas para operar con Modelos Novedosos les será...
- Artículo 86. Las Autoridades Financieras podrán autorizar discrecionalmente, con la debida...
- Artículo 87. Para otorgar la autorización a que se refiere este Capítulo, los interesados...
- Artículo 88. Las instituciones de crédito podrán, con la previa autorización del Banco de...
- Artículo 89. Las sociedades autorizadas para operar con Modelos Novedosos, las ITF, las...
- Artículo 90. Las Autoridades Financieras podrán hacer pública la información reportada por...
- Artículo 91. Las Autoridades Financieras podrán corroborar la veracidad de la información...
- Artículo 92. Las Comisiones Supervisoras con el acuerdo de su Junta de Gobierno, el Banco...
- Artículo 93. El Grupo de Innovación Financiera es la instancia de consulta, asesoría y...
- Artículo 94. El Grupo de Innovación Financiera se integrará hasta por doce miembros...
- Artículo 95. El Grupo de Innovación Financiera deberá reunirse al menos una vez al año y...
- Artículo 96. Los actos jurídicos que se celebren en contravención de lo establecido en...
- Artículo 97. Las multas que impongan administrativamente las Comisiones Supervisoras o el...
- Artículo 98. Las Comisiones Supervisoras o el Banco de México, en la imposición de...
- Artículo 99. Las Comisiones Supervisoras o el Banco de México considerarán como atenuante...
- Artículo 100. Los procedimientos para la imposición de las sanciones administrativas a que...
- Artículo 101. Las multas a que se refiere el presente Capítulo podrán ser impuestas a las...
- Artículo 102. En los procedimientos administrativos previstos en esta Ley se admitirán las...
- Artículo 103. Las multas previstas en esta Ley que le corresponde imponer a la CNBV...
- Artículo 104. Las multas previstas en esta Ley que le corresponde imponer al Banco de...
- Artículo 105. La violación a las obligaciones a que se refiere el artículo 58 de esta Ley...
- Artículo 106. Las facultades de las Comisiones Supervisoras y el Banco de México para...
- Artículo 107. Las Comisiones Supervisoras y el Banco de México podrán, además de la...
- Artículo 108. Para tutelar el ejercicio del derecho de acceso a la información pública...
- Artículo 109. La CONDUSEF sancionará con multa de 200 a 1,000 UMA a las ITF que incumplan...
- Artículo 110. Cuando la CNBV presuma que una persona física o moral está actuando como ITF...
- Artículo 111. Los afectados con motivo de los actos de la Autoridad Financiera que pongan...
- Artículo 112. La interposición del recurso de revisión suspenderá los efectos del acto...
- Artículo 113. La Autoridad Financiera encargada de resolver el recurso de revisión podrá:...
- Artículo 114. La resolución de los recursos de revisión a cargo de las Autoridades...
- Artículo 115. Las Entidades Financieras, ITF, sociedades autorizadas para operar con...
- Artículo 116. Los programas de autocorrección a que se refiere el artículo anterior se...
- Artículo 117. Durante la vigencia de los programas de autocorrección que hubieren...
- Artículo 118. Para proceder penalmente por los delitos previstos en este Capítulo, será...
- Artículo 119. A quien en forma indebida utilice, obtenga, transfiera o de cualquier otra...
- Artículo 120. Será sancionado con prisión de tres a nueve años y multa de 5,000 a 150,000...
- Artículo 121. Serán sancionados con prisión de tres a nueve años y multa de 5,000 a 150,000...
- Artículo 122. Serán sancionados con prisión de dos a seis años y multa de 1,000 a 50,000...
- Artículo 123. Serán sancionados con prisión de dos a siete años y multa de 5,000 a 150,000...
- Artículo 124. Será sancionado con pena de prisión de siete a quince años y multa de 5,000 a...
- Artículo 125. Será sancionado con pena de prisión de siete a quince años y multa de 5,000 a...
- Artículo 126. Serán sancionados con prisión de dos a diez años y multa de 5,000 a 150,000...
- Artículo 127. Serán sancionados con prisión de dos a diez años y multa de 5,000 a 150,000...
- Artículo 128. Serán sancionados con prisión de dos a diez años y multa de 5,000 a 150,000...
- Artículo 129. Será sancionado con prisión de uno a seis años, y multa de 5,000 a 150,000...
- Artículo 130. Se sancionará con prisión de tres a nueve años y multa de 5,000 a 150,000...
- Artículo 131. Se sancionará con prisión de tres a nueve años y multa de 5,000 a 150,000...
- Artículo 132. Se sancionará con prisión de tres a nueve años y multa de 5,000 a 150,000...
- Artículo 133. Al que sin autorización obtenga, extraiga o desvíe recursos, fondos de pago...
- Artículo 134. Las notificaciones de los requerimientos, visitas de inspección, medidas...
- Artículo 135. Las autorizaciones, revocaciones de autorizaciones solicitadas por el...
- Artículo 136. Las notificaciones personales podrán efectuarse en las oficinas de las...
- Artículo 137. Las notificaciones personales podrán practicarse con el interesado o con su...
- Artículo 138. En el supuesto de que la persona encargada de realizar la notificación...
- Artículo 139. Las notificaciones que se efectúen mediante oficio entregado por mensajería o...
- Artículo 140. En el supuesto de que el día y hora señalados en el citatorio que se hubiere...
- Artículo 141. Las notificaciones por edictos se efectuarán en el supuesto de que el...
- Artículo 142. Las notificaciones por medios electrónicos, con acuse de recibo, podrán...
- Artículo 143. Las notificaciones que no fueren efectuadas conforme a este Título, se...
- Artículo 144. Para los efectos de esta Ley, se tendrá por domicilio para oír y recibir...
- Artículo 145. Las notificaciones a que se refiere este Título surtirán sus efectos al día...
Mejores juristas





con el articulo 224 del imss entiendo que se puede cotizar con un patron y al mismo tiempo contratar modalidad 10 sin ser realmente trabajador independiente para subir el salario promedio de cotizacion para la cuestion de pension por cesantia en edad avanzada ?
el procedimiento penal est. art .482 de procedencia 49 por constitucion obligado a cumplir como persona obligada de el estado de puebla debieron obligar al sujeto por tener obligaciones qu lo sujetavan a cmplir tanto a la famiia como a soberania y vocacion que se desplegaria de lo estudiado en su escolofon de preparacion del orden primordial a umplir sin omiciones por ser protejidopor leyes nscionales e internacionales como los acurdos conbencionales de pacto san jose pro homine de ambito bilateral por lo que la intelectualidad desmedida y esacta como el tiempo por ser escto presiso y de ser impuesto por las omitivas y frecuentes opociciones de diversos por todo esto el aspecto tendencioso y sorprendente para todos a simple viste o cotejo de los documentos de el estado y municipio donde se delegava poder supremo imperial si llegara a ser nesesario se implementar en ecalafon nesesario fuertemente resguardando el caracter y rspeto alos lineamientos de este ambito de gobierno imperial por los tantos puntos de primera vista arbitrarios e inaseptables peroeficases por la epoca y los sucesos en la sociedad gobierno moral y la integridad individualisada y
MMM, si se trata de el nuevo sistema penal acusatorio, el propio código establece la posibilidad de que cierta información recopilada en la carpeta de investigación, puede incorporarse al jucio mediante lectura (cuando se trata de testigos muertos, entre otros), recuerde que sa es una de las cargas procesales que incumbe al ministerio publico y al asesor jurídico cumplir.
Tratándose del sistema tradicional, (averiguación previa) el juez toma en cuenta todo lo recabado en la averiguación previa para resolver la controversia asi como lo desahogado en la instrucción.
asi que todo depende del caso concreto.
saludos
concedieron un amparo y ordenaron la reposicion de todo el proceso, pero la causa penal es de hace 10 años, como se hara el juicio su las pruebas ya no existen y algunos testigos ya no estan, alguien tiene alguna idea
cuando no hay reparacion de daño x que ministerio publico insiste en la fraccion v
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